קפיטל לינק
פמילי אופיס
קפיטל לינק הינו פמילי אופיס המספק שירותי ניהול הון למשפחות, יזמים וחברות.
המטרה שלנו בקפיטל לינק היא לספק ללקוח ולמשפחתו מעטפת הוליסטית, מקצועית ואובייקטיבית, שתשמור על האינטרסים שלו ותעניק לו ולמשפחתו שלוות נפש ובטחון כלכלי היום ובעתיד.
-
תכנון העברת נכסים לדורות הבאים ורישום צוואות
-
ניתוח תיק פנסיוני על ידי יועץ/ת פנסיוני נטול זיקה
-
ייעוץ מס / תכנון מס
ניסיון, היכרות והבנה מוכחת בהשקעה בשווקי ההון בארץ ובעולם בהשקעה במכשירים מובנים והשקעות אלטרנטיביות.
-
ניתוח מצב קיים
-
אפיון צרכים והגדרת מטרות
-
קביעת מדיניות השקעות והמלצות
-
יישום תכנית העבודה שהוגדרה
-
מעקב, בקרה והמשך ניהול שוטף
בחירת הבנקים בהם ינוהלו נכסי המשפחה, גידור סיכוני שוק וסיכוני מטבע, התייחסות לסחירות ולנזילות של המוצרים הנבחרים והקטנת סיכוני הונאה בבחירת מנהלי קרנות בשוק הלא סחיר.
מדוע קפיטל לינק?
הצורך בשירותי פמילי אופיס נובע מרצונן של המשפחות לקבל שירות אובייקטיבי, מקצועי ואמין שמלווה, מפקח ומתאם עבורן בין הגופים השונים תוך התייחסות לא רק להיבטים הפיננסיים ולניהול ההון, אלא גם להיבטים הפנסיוניים, המיסויים והמשפטיים. בסביבה הדינמית והמורכבת של היום, הצורך באיש מקצוע, שירכז את כל ההיבטים הללו, גדול מתמיד.
בקפיטל לינק פמילי אופיס אנו רואים את טובת הלקוח בלבד ולכן, אנו מבצעים היכרות מעמיקה עם צרכיה, רצונותיה והעדפותיה של המשפחה, מנתחים באופן אובייקטיבי את הסיכונים, הקצאת הנכסים, תזרים המזומנים ועל ידי כך מתאימים לכל משפחה את הפתרונות המיטביים עבורה. פגישות תכופות ודוחות תקופתיים אמינים, מבטיחים כי ההון המשפחתי מנוטר ומנוהל בכל עת.
בקפיטל לינק פמילי אופיס עומדים לנגד עינינו הערכים הבאים : טובת הלקוח, ראייה כוללת, מומחיות, אמון, שקיפות, זמינות ויחס אישי.
העברה בין דורית
העברת עושר בין דורי, ייעוץ מס וייעוץ פנסיוני
תכנון העברת נכסים לדורות הבאים ורישום צוואות - שיתוף פעולה עם מומחים מובילים בהעברה בין דורית - תכנון והקמת נאמנויות ו/או מבנים משפטיים אחרים להעברה מושכלת ונכונה של נכסים לדורות הבאים. ייעוץ והכוונה של עו"ד מומחים בצוואות, ירושות, ייפוי כוח מתמשך והסכמי ממון, המבוססים על ניסיון רב.
ייעוץ מס/תכנון מס - בחינה מעמיקה של חבויות המס בארץ ובעולם תוך התייחסות לכל ההשקעות הפיננסיות והאחרות בליווי של אנשי מקצוע, ללא ניגוד עניינים. בנוסף, סיוע בצרכים השוטפים והתקופתיים לפי דרישת הרשויות השונות בארץ ובחו"ל.
ניתוח תיק פנסיוני על ידי יועץ/ת פנסיוני נטול זיקה - סיוע בקבלת החלטות מקצועיות בתחום הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, תוך התייחסות להיבטי מיסוי (IRA, תיקון 190) וטיוב השירות והתנאים.
הקצאת נכסים
ייעוץ פיננסי וניהול הקצאת נכסים
ניתוח מצב קיים - סדרת פגישות הכוללת היכרות ומיפוי הנכסים הפיננסיים בבנקים בארץ ובעולם
והנכסים הלא סחירים, תוך התייחסות לצרכי המשפחה בהווה ובעתיד.
אפיון צרכים והגדרת מטרות - מגבשים ומרכזים תמונת נכסים נוכחית מול תמונת נכסים רצויה, תוך חלוקת הנכסים לפי טווחי זמן בארץ ובעולם.
קביעת מדיניות השקעות והמלצות - בניה מחדש של הקצאת הנכסים בארץ ובחו"ל לפי טווחי הזמן תוך התייחסות להיבטים המיסויים, פרופיל הסיכון, צרכים ותכנון קדימה. כמו כן, תגובש מעטפת משפטית יעילה לניהול הנכסים הפיננסים של המשפחה, והסדרי העברת עושר בין דורית.
יישום - בהתאם לתוכנית העבודה שהוגדרה, ייצוג הלקוח בהתקשרות מול נותני שירות רלוונטיים תוך קביעת מדיניות ההשקעה והתנאים.
מעקב, בקרה והמשך ניהול שוטף - ניהול/פיקוח/מעקב אחר החשבונות הקיימים בבנקים המקומיים והזרים ובבתי ההשקעות. שליחת דו”חות עדכניים ופגישות שוטפות, בהן נדון בשינויים הדרושים בתיק ההשקעות ובביצועי תיקי ההשקעות בהשוואה ליעדים שהוגדרו מראש (תשואות ומדדי סיכון). השינויים יתבצעו בהתאם לשינויים בצרכי ורצונות המשפחה ולתנאי השוק המשתנים, תוך הצגת פתרונות רלוונטיים.
ניהול סיכונים
בחירת הבנקים בהם ינוהלו נכסי המשפחה, גידור סיכוני שוק וסיכוני מטבע, התייחסות לסחירות ולנזילות של המוצרים הנבחרים והקטנת סיכוני הונאה בבחירת מנהלי קרנות בשוק הלא סחיר.
השקעות אלטרנטיביות
ניסיון, היכרות והבנה מוכחת בהשקעה בשווקי ההון בארץ ובעולם בהשקעה במכשירים מובנים והשקעות אלטרנטיביות :
-
קרנות הון סיכון/ קרנות חוב/ קרנות תשתית
-
השקעות Private Equity
-
השקעות נדל”ן ונדל"ן מניב : מגוון פרויקטים וקרנות בארץ ובעולם
-
מוצרים מובנים
-
קרנות גידור
בעלת ניסיון של למעלה מעשרים שנה בתחומי הפיננסים, שוק ההון והבנקאות.
טרם הקמת קפיטל לינק פמילי אופיס, כיהנה במספר תפקידים בכירים ביניהם: מנהלת לקוחות ב- UBS, הבנק הגדול ביותר בשוויץ ומנהל ההשקעות הגדול ביותר בעולם. במסגרת עבודתה, נבחרה, מתוך אלפי מועמדים ברחבי העולם, להשתתף בתוכנית העובדים המצטיינים של הבנק. בנוסף, הוסמכה לעסוק בייעוץ השקעות מטעם ה- SAQ - Swiss association of quality. לפני כן, הקימה וניהלה את סניף UBank בהרצליה פיתוח וכיהנה כמנכ"לית חברת ניהול התיקים של מנורה מבטחים.
בעלת רישיון ניהול תיקים מטעם הרשות לני"ע משנת 2000 (בהתליה), בעלת תואר ראשון במנהל עסקים עם התמחות במימון ומערכות מידע מהמכללה למנהל ותואר שני במנהל עסקים מהמכללה למנהל, שניהם בהצטיינות.
שירי מביאה ניסיון רב שנים, הבנה וידע עמוק בטיפול וליווי משפחות עתירות הון. בעלת ידע ומקצועיות מעשית במגוון רחב של סוגי השקעות, יכולות ניתוח והיכרות עם מוצרים ייחודיים ופתרונות מגוונים בשוק ההון המקומי והגלובלי.
מאמינה במקצועיות חסרת פשרות, יושרה ושירות יוצא דופן.